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IMI：2022年中国财富管理能力评价报告

时间：2023-07-06 16:31:27     来源：IMI


【资料图】

中国财富管理能力评价报告（2022）主要内容：

第一，银行仍为财富管理行业中流砥柱，金融科技投入持续加大。金融科技帮助银行实现财富管理产品和服务创新，结合应用场景加强模型开发；数字化转型帮助银行优化升级营销策略，搭建一体化、科学化、人性化的营销服务体系；数字化转型助力银行整合触客渠道，打造自上而下、精细化、专业化、全行高效的客户运营体系。

第二，券商市场占有率持续扩张，已初步建立数字化财富管理生态。券商权益类基金市场占有率环比增速最高；通过运用互联网、大数据分析技术，券商能够便捷、迅速地得到准确的客户画像，进而推动精准化营销；数字化技术帮助券商完善产品筛选方法与评价模型，促进财富管理产品体系的升级；数字化有利于券商集中运营管理平台，建立高速、安全、稳定、专业的一体化运营管理系统。

第三，公募基金公司发展空间较大，信息化生态有待优化。从财富管理能力评价结果来看，公募基金2022年末平均分较2022年上半年有所下降。数字化技术可以赋能公募基金公司的投资流程和开放平台，进而有效提升业务服务效率。

第四，第三方机构依托互联网发展迅速，数字化转型上具备技术优势。三方机构通过搭建稳定可靠的核心服务平台，全面提升业务支撑效率，并依托数字化技术和人才优势自主构建面向长尾用户的产品体系，以充分满足用户递进的、多样化的、个性化的理财需求，不断向全生命周期理财平台升级。同时，数字化技术的运用进一步增强了用户触达优势，有利于稳定存量客群和加快提升增量客群。

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